Todos nos sentiríamos mais seguros, sabendo que temos uma renda consistente todos os meses.
Fluxo de caixa que aparece em nossa conta bancária como um relógio.
Imagine o alívio de nunca ter que se preocupar em ter dinheiro suficiente para sobreviver ao longo do mês.
No entanto, se você não tiver renda, o stresse e a luta são inevitáveis.
A falta de renda é um resultado inaceitável e dramático.
Simplificando, renda é igual a liberdade.
Compartilharei métodos das mentes mais brilhantes do investimento, que alcançaram a liberdade financeira em suas vidas através de seus investimentos.
E eles fizeram isso com risco mínimo.
Para se tornar financeiramente independente, existem certas regras e etapas a seguir.
A primeira e mais importante dica vem do inigualável investidor Warren Buffett.
Não perca dinheiro.
Eu acho que é tudo para este vídeo, vamos encerrar (aplausos da platéia).
Brincadeiras a parte.
Se você perder 50% de todos os investimentos, precisará de 100% para voltar ao mesmo nível.
É por isso que é importante proteger o dinheiro.
E para proteger seu dinheiro, você precisa tomar decisões que lhe permitam ficar do lado vencedor do jogo.
Certifique-se de assistir até o final, porque vou mostrar exactamente o quanto e o onde investir para recompensa máxima e risco mínimo.
Tony Robbins entrevistou 50 dos investidores mais bem sucedidos do nosso tempo, no seu livro Money – Master the game.
E estas são as dicas e padrões mais comuns sobre como investir seu dinheiro.
- Invista em índices como o S & P 500
Isso é algo constantemente recomendado em todo o livro, e até mesmo Warren Buffett deu o conselho para investir 90% do dinheiro de sua família em índices como o S & P 500, e os outros 10% em títulos do governo de curto prazo. O S & P 500 contém todas as 500 maiores empresas do mercado de acções dos EUA. Em vez de escolher acções individualmente, agora você pode possuir uma parte de todas elas.
- Não invista em fundos mútuos
Imagine se alguém se aproxima de si e oferece o seguinte:
Eles querem que você coloque todo o dinheiro e corra todo o risco.
Se o seu investimento gera dinheiro, eles querem 60% ou mais do saldo positivo. No entanto, se você perder dinheiro no investimento, você perde, e eles ainda são pagos! Você está disposto a aceitar esta oferta? É assim que um fundo mútuo é operado.
Investir em fundos mútuos é um grande erro, porque as taxas escondidas de ter um gestor de fundos mútuos vão comer os lucros. 50% dos gestores de fundos mútuos nem investem em seus próprios fundos. Há inúmeras taxas escondidas ao investir em um fundo mútuo, e essas taxas podem, às vezes, subir para mais de 4%. Isto é comparativo de tentar ganhar uma corrida de cavalos com um jockey de 100 kg.
- Reequilibrar seu portefólio trimestralmente
Para reduzir o risco na carteira, um balanceamento deve ser feito trimestralmente. Fique com os percentuais que você colocou no portfólio originalmente para o crescimento e segurança mais eficiente.
É por isso que você deve vender percentagens de áreas no portfólio que estão indo bem e que subiram muito repentinamente recentemente; É provável que estas áreas desçam em breve e o dinheiro seja reinvestido em outras partes da carteira que possam subir, a fim de manter o equilíbrio.
- “Não confie apenas nas subidas do mercado
Uma das minhas formas preferidas de investir é em acções mas não simplesmente em apostar na subida dessas acções mas sim acções que pagam dividendos, ou seja as empresas dividem os seu lucros sobre a forma de dividendos. Alem de lucrar com valorizações ainda recebo uma percentagem dos lucros da empresa
por exemplo: a empressa AT&T no ultimo ano pagou cerca de 6.0% de dividendo.
O que significa que que deu cerca de 2$ dólares por acção.
Ou seja por cada acção dessa empresa que custa cerca de 34$ dólares o investidor recebe 2$ dólares.
Se o investidor tiver 10 acções pelas quais pagaria 340$ dólares iria receber em dividendos cerca de 20 dólares que poderiam ser reinvestidos para aumentar ainda mais o potencial de lucro.
Atenção estes números são variáveis mas pode ter um vislumbre do poder de investir em acções que pagam dividendos.
- Alocação de ativos
Alocação de ativos é um ponto chave de todo profissional de investimentos, todos eles disseram que É a habilidade mais importante e é a que a maioria dos investidores conhece pouco.
Alocação de ativos significa dividir seu dinheiro entre classes diferentes, ou tipos de investimentos (como acções, títulos, commodities, ouro ou imóveis) e em proporções específicas.
Quando você diversifica sua carteira de investimentos, o objectivo é diversificar seu risco , o que no contexto do investimento é apenas mais uma palavra para a variabilidade.
Diferentes classes de ativos, possuem diferentes níveis de variabilidade.
Portanto, como as acções são mais arriscadas do que as obrigações, se você quiser uma carteira equilibrada em que o risco seja igual em ambos os lados, você precisa ter mais títulos do que acções.
É o risco que você está equilibrando, não os activos ligados ao risco.
Se você seguir essa lógica, você entenderá que o método tradicional de alocação é completamente sem sentido. Tendo dito isso, vamos entrar nos números e no que Tony Robbins chama de Santo Graal para investir.
O santo graal para investir
Um dos investidores mais bem sucedidos do nosso tempo, Ray Dalio, decidiu revelar seus segredos para o portefólio a prova de bala.
Ray Dalio tem um património líquido de US $ 14 biliões e produz retornos anuais de mais de 21% para seus clientes e investidores.
Os princípios centrais deste portefólio é nunca perder dinheiro em qualquer uma das quatro temporadas financeiras: inflação, deflação, crescimento económico crescente e crescimento económico em declínio.
O retorno médio com esta carteira é de 9,8%, e durante a recessão, quando o mercado caiu 40%, esta carteira caiu apenas 3,9%. Aqui está o portefólio de todos os climas.
40% Obrigações de longo prazo dos EUA
30% de acções (índice)
15% de títulos intermediários
7,5% de commodities
7,5% de ouro
Este portefólio e sua alocação de activos é, após testes exaustivos e com as próprias palavras de Tony Robbins, “invencível, inafundável e inconquistável”.
Faça dessa alocação de activos a sua base em seu portefólio e você estará no caminho da liberdade financeira com risco mínimo.
Acelere o processo
Se você quiser acelerar o processo, a primeira estratégia de alcançar a liberdade financeira é poupar mais e investir a diferença.
Mude seus hábitos e crie espaço para mais poupanças que podem ser investidas.
Seus hábitos determinam seu futuro, e eu tenho um video sobre isso.
A segunda estratégia é liberar sua criatividade e foco, e tornar-se obcecada em encontrar uma maneira de fazer mais pelos outros do que qualquer outra pessoa.
Jim Rohn disse:
“ Para ter mais, você precisa se tornar mais. Não queira que sejamais fácil, queria você ser melhor.
”E“ Para que as coisas mudem, você precisa mudar. Para que as coisas melhorem, você precisa melhorar. ”
É assim que você muda para a via rápida da liberdade.
O segredo para o sucesso económico é entender como se tornar mais valioso para o mercado.
Estas dicas e estratégias de investimento foram tiradas do livro de Tony Robbins Money – Master the game.
Você pode pegar o livro da Amazon aqui .