A maioria dos investidores assume que é impossível vencer os profissionais de investimento de Wall Street.
Mas em One Up On Wall Street, o lendário investidor Peter Lynch partilha uma estratégia que os investidores comuns podem utilizar para obter uma “vantagem” sobre os profissionais.
E Peter Lynch sabe do que está a falar.
De 1977 a 1990, ele obteve uma média anual de rendimento de 29,2% durante o seu tempo como gestor de fundos na Fidelity Investments.
Isso é mais do dobro do rendimento do S&P 500 na altura.
Como Lynch disse em One Up On Wall Street, “Um investidor amador pode escolher os grandes vencedores de amanhã, prestando atenção aos novos desenvolvimentos no local de trabalho, no centro comercial, nos showrooms de automóveis, nos restaurantes, ou em qualquer lugar onde uma nova empresa promissora faça a sua estreia”.
As acções não são apenas pontos num ecrã que sobem e descem – são peças de um verdadeiro negócio de venda de bens ou serviços.
Estes negócios estão à nossa volta. Interagimos com eles diariamente – seja no nosso trabalho, hobbies, ou no comportamento dos consumidores.
Isto dá ao investidor comum a oportunidade de detectar grandes investimentos antes de Wall Street o fazer.
Muitos investidores pensam que um investimento de 10-20x está algures por aí, nos cantos mais afastados da bolsa de valores, mas pode estar mesmo debaixo do seu nariz – dia após dia.
Como disse Peter Lynch: “O melhor lugar para começar a procurar o pepitas de ouro é perto de casa”.
Há três formas principais de conseguir uma vantagem sobre os profissionais de Wall Street.
Vantagem #1: O seu trabalho
Se é médico, sabe exatamente quais são os medicamentos farmacêuticos mais eficazes e mais frequentemente prescritos
Se trabalha na construção, sabe que ferramentas elétricas e equipamento de construção são superiores
Se trabalhasse como condutor Uber em fase inicial, poderia ter detetado o aumento da procura do seu serviço
Vantagem #2: Os seus Hobbies
Se gosta de jogos, sabe que jogos (e hardware de jogo) são mais populares e mais esperados
Se gosta de moda, sabe que marcas de moda estão prestes a tornar-se as mais populares
Se gosta de tecnologia, sabe que novos gadgets, microchips ou software irão dominar o mercado
Vantagem #3: O seu Comportamento de Consumo
Se está constantemente impressionado com o serviço ao cliente e a qualidade de uma cadeia de hotéis, consulte a sua ação
Se encomendar regularmente comida do mesmo restaurante de franquia, verifique a sua ação (por exemplo, Peter Lynch investiu no Dunkin’ Donuts depois de ter ficado impressionado com o seu café, o que lhe rendeu um ROI de 1400%)
Se é cliente frequente de uma empresa (por exemplo, Amazon, Walmart, Starbucks, FedEx), consulte a sua ação
O principal benefício da sua vantagem única é que desenvolveu um nível de especialização num determinado campo ou indústria que provavelmente vai para além da especialização da maioria dos profissionais de Wall Street.
O segundo benefício da sua vantagem única é que recolhe dados antes de Wall Street o fazer.
Está na linha da frente, pelo que pode detectar tendências e mudanças na indústria antes que Wall Street o faça.
Como foi dito em One Up On Wall Street, “A pessoa com a vantagem está sempre em posição de ultrapassar a pessoa sem vantagem – que afinal será a última a saber de mudanças importantes numa determinada indústria”.
Wall Street baseia-se principalmente em declarações trimestrais ou anuais que relatam dados depois de algo já ter acontecido.
Ao utilizar a sua vantagem única, não só sabe mais sobre uma determinada área ou empresa, como também a conhece mais rapidamente do que o profissional médio de Wall Street.
Isso é uma vantagem competitiva poderosa.
Nota: Não invista apenas numa ação, porque gosta dos seus produtos e serviços. Uma vez encontrada uma empresa que considere promissora, é altura de analisar as demonstrações financeiras e pesquisar se as acções estão sobrevalorizadas ou subvalorizadas.
Infelizmente, a maioria dos investidores negligencia a sua vantagem única.
Em vez disso, vão à procura de oportunidades de investimento muito para além da sua área de especialização.
Como disse Peter Lynch:
“Em geral, se sondasse todos os médicos, eu apostaria que apenas uma pequena percentagem investe em acções médicas, provavelmente estão investidos em petróleo; e se sondasse os donos das sapatarias, mais estariam investidos no espaço aéreo do que em sapatos. Porque é que as acções, assim como a relva, são sempre mais verdes no jardim de outra pessoa, não tenho a certeza”.
Use a sua perícia e experiência na “linha da frente” em seu proveito.
Não desperdice a sua vantagem.
É a melhor hipótese que tem de escolher as acções vencedoras e vencer os profissionais de Wall Street.