Começar a investir na bolsa de valores pode ser complexo e avassalador para muitos novos investidores.
Mas Josh Smith, autor de Investing 101: Um guia para iniciantes sobre como investir em Fundos de índices, e Maestria em Dividendos – Aprenda a Construir um Império de Dividendos, é um especialista em simplificar o mercado de acções.
Josh delineou regras de investimento essenciais que os novos investidores precisam de seguir se quiserem ter sucesso no mercado de acções.
Vamos analisar sete destas regras de investimento no artigo de hoje.
Regra 1: Construa Primeiro o seu Fundo de Emergência
“Não comece a investir enquanto não tiver um fundo de emergência”, diz Josh Smith.
Um fundo de emergência contém pelo menos 3-6 meses de despesas de subsistência.
Protege-o contra desastres financeiros – tais como ser despedido, despesas inesperadas, ou uma crise económica.
Se não tiver um fundo de emergência, poderá ser obrigado a vender as suas acções (com prejuízo) quando ocorrer um desastre financeiro, ou crash no mercado de ações.
Regra 2: Evitar Especulação & Hype
Como disse Smith, “é muito fácil cair nas narrativas de “enriquecer depressa” ou “o sistema financeiro está a colapsar” sendo um novo investidor. Afaste-se de ambos os extremos. Se estiver a investir com base no medo ou na ganância, é provável que não acabe bem”.
As maiores perdas provêm da especulação e de hipes de curta duração. Faça sempre a sua própria investigação e mantenha-se racional.
Regra 3: Comece com os Fundos de Índice
Cerca de 90% das pessoas não conseguirão vencer os fundos de índice a longo prazo (5+ anos).
É por isso que o investimento em fundos de índice é uma das melhores estratégias de investimento para a maioria dos investidores principiantes e experientes.
No entanto, alguns investidores podem ainda querer investir em empresas individuais para ter uma oportunidade de superar o mercado (ou apenas porque é divertido).
Smith recomenda que só o faça com 10-20% da sua carteira e mantenha os fundos de índice no centro da sua carteira de investimentos.
Regra 4: Um bom investimento é aborrecido
“Um bom investimento é muito aborrecido. O grande dinheiro é feito através da posse de grandes e bons activos durante longos períodos de tempo”, diz Josh Smith.
Regra 5: Lucros com as quedas de mercado
As quedas da bolsa de valores constituem algumas das maiores oportunidades de construção de riqueza.
Onde a maioria dos investidores se assusta e vende os seus activos, os investidores de sucesso mantêm-se calmos e investem capital extra.
Como disse Josh Smith: “Os melhores investidores compram MAIS acções quando o mercado de acções está em baixa. Não fogem do mercado”.
Pense nisso, a maioria das pessoas compra mais mercearias quando estão em saldo, compram roupa quando está em baixa de preços, então porque não compram mais acções quando estão com preço mais baixo?
Regra 6: Investir > Negociar
A maioria dos investidores principiantes começa por negociar enquanto pensam que estão a investir. Mas há uma grande diferença entre negociar e investir:
Investir é manter acções a longo prazo (pelo menos 5+ anos).
Negociar consiste em comprar e vender acções com base na especulação a curto prazo e na tentativa de calendarização do mercado.
Mas, como disse Josh Smith, “ninguém, e quero dizer ninguém, sabe com 100% de certeza o que o mercado de acções vai fazer a curto prazo”.
(Estudos mostram mesmo que 80-90% dos traders na bolsa de valores tendem a perder dinheiro).
Se quiser ter sucesso na bolsa de valores, pare de negociar e comece a investir.
Regra 7: Domine a sua Psicologia
“90% do investimento é um jogo de psicologia. NÃO é um jogo de QI. Controlar as suas emoções e impulsos é provavelmente a parte mais difícil de investir”, disse Josh Smith.
Muitos investidores principiantes pensam que precisam de um QI elevado para alcançar o sucesso no mercado de acções.
Mas na realidade, é muito mais importante estar no controlo das suas emoções.
As maiores perdas vêm de erros emocionais, tais como:
Vender acções com base no medo (quando o mercado de acções desce)
Compra de acções com base na ganância (quando o mercado de acções sobe)
Comprar acções com base no excesso de confiança (quando sobrestima as suas próprias capacidades)
Vender ações com base na impaciência (quando não sobe tão rapidamente quanto se quer)
Por outras palavras, um investimento bem sucedido requer muito mais controlo sobre a sua psicologia do que um QI elevado.