Em 1891, um rapaz de treze anos de Acton, Massachusetts, decidiu que queria fugir da vida no campo. O seu pai ordenou-lhe que abandonasse a escola e trabalhasse na quinta. Mas ele não queria que isso acontecesse.
Ele era um rapaz frágil, bom com números e dotado de uma mente brilhante.
Tinha aprendido a ler aos três anos e meio, e devorava todo o material de leitura a que conseguia deitar as mãos.
Ele não suportava a ideia de passar o resto da sua vida a fazer trabalhos manuais. Ele queria usar a sua mente para ganhar a vida.
Ao crescer, leu sobre Paine Webber, um corretor de bolsa com sede em Boston. Leu os jornais antigos espalhados pela casa deles e aprendeu que o mundo financeiro prosperava em Boston.
Por isso, quis ir para lá.
Eventualmente, o rapaz pediu ajuda à sua mãe e eles forjaram um plano para ele fugir para Boston.
A sua mãe sabia que o seu marido não cedia e permitia que o rapaz ficasse na escola. Foi doloroso para ela, mas ela ajudou o seu filho a fugir.
Quando a sua mãe o ajudou a fugir em Julho de 1891, tudo o que ele tinha eram cinco dólares e uma morada da amiga da sua mãe onde ele podia ficar.
Mas o rapaz estava decidido a arranjar um emprego antes de conseguir um lugar para ficar.
Assim, a sua primeira paragem foi Paine Webber, onde conseguiu um emprego como “rapaz do quadro”, escrevendo à mão os preços das acções num quadro negro.
O nome do rapaz era Jesse Livermore, que se tornaria o maior negociante de acções de todos os tempos.
Em 1907, ele ganhou fama de ganhar 1 milhão de dólares num único dia, um feito que ninguém tinha conseguido antes. Ele passou a fazer (e a perder) várias fortunas.
Disciplina, paciência, e conhecimento
Jesse Livermore foi uma pessoa altamente dedicada e disciplinada, que colocou toda a sua energia no comércio de acções.
Começou aos catorze anos e trabalhou seis dias por semana durante uma década, antes de começar a gerar dinheiro consistentemente a partir de acções.
Numa biografia sobre Livermore, “Boy Plunger”, o autor Tom Rubython partilha uma citação de Livermore que demonstra a sua mentalidade:
“Tinha aprendido que tinha de trabalhar pelo meu dinheiro. Já não estava a apostar cegamente ou preocupado em dominar a técnica do jogo, mas sim em ganhar os meus êxitos através de um estudo árduo e de um pensamento claro”.
Este é um tema comum que tenho notado na vida de Livermore.
O homem teve uma sorte incrível em alguns dos seus investimentos. Mas ele também trabalhou incrivelmente duro.
Aqui estão três lições que podemos aprender com Livermore para construirmos riqueza.
1. Disciplina é fundamental
Na vida, há muitas vezes muito espaço para cometer erros.
Quando se comete uma gralha na escrita, o leitor ainda o compreende. E pode facilmente corrigir uma gralha. Quando pratica desporto, pode cometer vários erros num jogo e ainda assim ganhar.
Mas quando se investe, cometer vários erros seguidos pode acabar com todo o seu dinheiro. A disciplina ajudá-lo-á a manter a sua estratégia de investimento, que é mais importante do que a estratégia em si
Lembre-se: Um investidor disciplinado com uma estratégia medíocre constrói mais riqueza do que um investidor indisciplinado com uma estratégia extraordinária.
Quando põe o seu dinheiro em risco, sente sempre medo e ganância em muitos momentos diferentes.
Um investidor indisciplinado pode retirar todo o seu dinheiro ao primeiro sinal de uma correcção da bolsa de valores.
Mas se for disciplinado e estiver a investir a longo prazo, permanecerá em risco. E não fazer nada é uma das coisas mais difíceis quando o seu dinheiro está na bolsa de valores.
2. Construir riqueza leva tempo, por isso seja paciente
Em economia comportamental, existe um conceito chamado “presente viés”. Refere-se à nossa tendência de dar mais importância aos lucros que estão mais próximos do tempo presente do que considerar um lucro maior no futuro.
Esperar por um pay-off vai contra a nossa natureza. Para além disso, somos geralmente muito maus a dar valor às recompensas em diferentes momentos no tempo.
O que é que é melhor? 100 dólares num ano a partir de agora? Ou 120 dólares em treze meses a partir de agora? A maioria das pessoas escolhe esta última. Esperar um mês extra por mais dinheiro não é grande coisa quando já se esperou um ano. Mas quando mudamos os prazos, as coisas mudam.
E se puder escolher entre 100 dólares agora ou 120 dólares num ano? A maioria das pessoas irá para os $100 agora.
Mas um investidor bem sucedido geralmente toma a opção que tem uma elevada probabilidade de lhe dar um bom retorno. Não importa qual seja o valor em dólares. O que importa é que há um retorno de 20% nesse exemplo.
Quando se treina para obter a maior taxa de retorno, aprende-se que se tem sempre de esperar pelo melhor retorno. Assim, torna-se automaticamente paciente.
3. Ter conhecimentos básicos sobre o mundo financeiro torna-o mais confiante
Embora a maioria das pessoas conheça Jesse Livermore como um proponente da análise técnica, ele tinha um excelente dom para os fundamentos dos negócios e da economia.
Desde tenra idade, foi um estudante do mundo financeiro.
Livermore aprendeu a ler e a escrever aos três anos e meio, e leu tudo ao que podia deitar a mão.
A sua mãe trouxe-lhe jornais antigos, onde o jovem Livermore aprendeu pela primeira vez sobre acções nas páginas financeiras.
Quando se aprende mais sobre economia, negócios, e finanças, sente-se mais confiante em investir.
Aprenderá que o mercado de acções tem centenas de anos e que os investidores estão a tornar-se mais profissionais a cada década.
O nosso sistema financeiro é uma verdadeira máquina que a maioria das pessoas só vê do exterior.
Dê uma vista de olhos por baixo do capô lendo livros, artigos e jornais para saber mais. Não só melhorará os seus retornos, como também o tornará suficientemente confiante na economia para pôr o seu dinheiro em risco.
Se construir riqueza fosse fácil, todos ficariam ricos
A principal lição que aprendi com Livermore é que a construção de riqueza séria requer decisões sérias. Isto é algo que a maioria das pessoas não enfatiza o suficiente.
Como Livermore observou frequentemente, é preciso disciplina, paciência e conhecimento.
Quer se seja um especulador de curto prazo (trader) ou um investidor de longo prazo, é preciso fazer coisas difíceis para se tornar rico.
Começa com ganhar dinheiro e fazer o seu caminho através da sua vida e carreira.
Livermore trabalhou como administrador durante anos e poupou quase todos os cêntimos que ganhou.
Após vários anos, ele começou a comprar e vender acções. Antes de ganhar dinheiro com acções, ele apenas poupou dinheiro e aprendeu mais sobre como funcionava o mundo financeiro.
Construir riqueza leva tempo.
Quando se tenta perseguir as oportunidades de ficar rico rapidamente, aprende-se muitas vezes da forma mais difícil que o dinheiro não vem de graça.
Mas quando adoptar uma visão a longo prazo e continua a aprender, continua a investir, e continua a fazer progressos, provavelmente acabará com muito mais dinheiro do que alguma vez pensou ser possível.