Quando comecei a investir, comprei as minhas primeiras acções sem fazer muita investigação. De facto, fiz mais investigação para a compra da minha primeira televisão de ecrã plano do que sobre quais acções comprar.
Ao longo dos anos, conheci muitas pessoas como eu.
De alguma forma, ouvimos dizer que 9 em cada 10 pessoas das pessoas mais ricas do mundo são investidores, e pensamos: “Preciso de entrar nisso”.
Vemos algum programa financeiro durante alguns dias, olhamos para as acções de que falam, e acabamos por comprar aquela que pensamos ser a “coisa certa”.
“O banco X é o investimento certo”. Não há maneira desta acção descer” – Pensei eu em 2007, um ano antes da crise financeira ter atingido e dizimado as ações financeiras.
Quando penso na minha ignorância, não consigo deixar de rir. No entanto, fico contente por ter deixado de ouvir os conselhos financeiros correntes. Depois de perder dinheiro no mercado, só queria aprender com grandes investidores que realmente ganharam dinheiro, e procurei-os activamente.
Hoje vou partilhar as 11 Dicas mais importantes que aprendi com investidores de sucesso.
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1. A inflação é boa para as acções
De poucos em poucos anos, as pessoas preocupam-se com a inflação, especialmente agora em 2022, e avançando para 2023. Vêm os preços das coisas que muitas vezes compram aumentar, e assustam-se. Concluem correctamente que o seu dinheiro está a tornar-se inútil.
Isso é verdade – a menos que seja proprietário de um negócio, ou se tiver ações de um negócio.
Pense sobre isso. Os preços estão a subir porque as empresas estão a aumentar os seus preços devido à escassez e à elevada procura.
O consumidor não ganha mais, mas as empresas sim.
Embora seja verdade que os custos também vão aumentar para as empresas, a maioria consegue manter as suas margens brutas, pelo que não as afeta.
As acções são uma óptima forma de se protegerem contra a inflação.
2. As acções têm um valor subjacente
A bolsa de valores é tal e qual o mercado imobiliário. Quando se compra uma casa, possui-se tijolos. Quando se compram acções, possui-se um pequeno pedaço de um negócio muito maior.
Há uma lógica por detrás das acções e dos bens imobiliários.
Para os bens imobiliários, a lógica é que só temos um planeta, e não podemos criar mais terra. Quando se possui uma propriedade numa grande área numa cidade em crescimento, a procura só vai aumentar.
Especialmente à medida que a população cresce. Mais pessoas, a mesma quantidade de casas, preços mais elevados.
Simples, certo?
Olhe agora para o mercado de acções.
Quando uma empresa cresce, ganha mais dinheiro, o que a torna mais atractiva para possuir.
À medida que os lucros de uma empresa aumentam, mais pessoas querem uma parte da empresa e o preço das acções aumenta. É assim que funciona a sociedade capitalista.
E enquanto tivermos isso, o preço das acções aumentará a longo prazo.
3. Vencer a bolsa de valores não é o objectivo principal
Cada negociante do mercado de acções quer apenas uma coisa: vencer o mercado.
É assim que as pessoas se medem neste campo. Mas para um investidor a longo prazo que continua a investir mais dinheiro, o retorno do mercado é perfeitamente bom.
Claro, pode ser 20% num ano, e 3% no outro, mas pelo menos não é 0% que é o que acontece todos os anos quando não se investe.
Atingir retornos de mercado consistentes durante uma década é melhor do que vencer o mercado dois em cada dez anos.
4. Há SEMPRE enormes oportunidades
Se ouvir notícias sobre acções ou ativos que dispararam três dígitos num curto espaço de tempo, e as suas mãos estiverem com comichão por causa da ganância, basta sentar-se e acalmar-se.
Perdeu aquele comboio.
Nunca queira entrar em algo depois de chegar à corrente dominante, porque é demasiado tarde.
Os infiltrados têm a acção toda.
Se estiver realmente interessado em montar uma grande tendência, ponha-se a trabalhar. Torne-se um comerciante activo. Na história dos mercados, sempre houve grandes oportunidades para gerar grandes retornos.
Decida simplesmente apanhar a próxima oportunidade mais cedo, ou, sente-se, invista num fundo de índice, e aproveite a sua vida. Volte a ver a sua conta dentro de dez anos.
5. As tendências são tudo
A bolsa de valores pode por vezes ser como um homem que se esta afogar e você tenta traze-lo de volta à costa.
Quando o homem entra em pânico, ele leva-o para baixo. Não importa quão grande seja a economia, se houver pânico global, e a tendência for para baixo, tudo irá cair (incluindo ouro e bitcoin).
Compreender isto irá ajudá-lo de duas maneiras.
Primeiro, compreende porque é que as boas ações estão a ser castigadas (é apenas a tendência). Segundo, vai continuar a investir na descida porque, a dada altura, o mercado volta a subir.
6. Ninguém sabe realmente nada sobre o futuro
Aprecio muito todos os peritos na televisão, YouTube, redes sociais e boletins informativos que tentam prever o futuro, mas temos sempre de perceber que ninguém sabe exactamente o que vai acontecer dentro de algumas semanas, meses ou anos.
Todos têm simplesmente uma opinião. Mesmo que seja o economista mais famoso do mundo ou um investidor com os maiores retornos, ainda não sabe o que irá acontecer.
Embora seja bom estar informado, é mau reagir com base no que as pessoas pensam que vai acontecer. Caso contrário, não é um investidor, é um trader.
Investir a longo prazo não se trata de reagir, trata-se de estar sentado.
Aposta-se no crescimento e espera-se.
7. Cronometrar o mercado de acções é uma estupidez
É certamente possível cronometrar o mercado. Há muitas histórias de traders profissionais que já o fizeram. Pode ler sobre eles na série de livros de Jack Schwager’s Market Wizards.
Mas para investidores a longo prazo, não faz sentido cronometrar o mercado.
Peter Lynch é famoso por dizer:
“Mais pessoas perderam dinheiro à espera de correcções e de antecipar correcções do que nas correcções propriamente ditas”.
Imagine que quer comprar uma acção a 50 dolares, e já ouviu dizer no Twitter que o mercado está prestes a corrigir.
Espera e esfrega as suas mãos. “Quando esta ação cair para 40 dolares, vou com tudo”.
Vai para 70 nos próximos dois meses, e depois, tal como os génios previram, o mercado corrige. Mas a ação cai para 60.
Parabéns, perdeu 20% das suas receitas.
Não cronometre o mercado, a menos que saiba o que está a fazer. O mesmo se aplica ao investimento no S&P500.
Não faz sentido esperar por uma correção.
Faz sentido sim, investir consistentemente.
8. As acções revertem sempre para a média
A curto prazo, os preços das acções comportam-se de forma irracional. A longo prazo, são surpreendentemente racionais.
Se se preocupa com valorizações elevadas, e quer evitar investir, lembre-se de que as coisas vão equilibrar-se no tempo. Continue a investir e jogue o jogo a longo prazo.
Há sempre vencedores, e há também muitos perdedores. Só porque as acções sobem a longo prazo, isso não significa que todas as acções subirão.
Algumas entrarão em colapso e nunca mais voltarão.
Por isso se não é um expert em analise de ações deve considerar a opção de investir em um ETF, que significa exchange trade fund, simplificando pode comprar um conjunto de ações como por exemplo um que replique o S&P 500 que inclui as 500 maiores empresas americanas.
9. Um grande declínio no preço dói mais do que deixar de ganhar
Digamos que se compra uma ação a $100, e esta cai 20% durante o mês seguinte.
Na verdade, deveria ter limitado as suas perdas a 10%, mas de alguma forma ainda está no jogo porque pensa que ela voltará a subir.
E tem razão, ela sobe 20% numa semana.
Olhamos para o preço, e diz 96. “Espere, o quê? Eu estava em baixa 20%, e agora estou em alta 20%. Porque não estou de volta aos 100”?
Essa é a deceção da percentagem que diminui e aumenta. Perder dói mais no seu estômago.
Se evitar grandes perdas, evita esta situação difícil.
10. O investimento activo não é para todos
Há pessoas no mundo que são viciadas em trading de acções .
Vêem-no como um jogo, e só se preocupam em ganhar. Muitos profissionais negociam com milhões de dólares.
Se pretende ser um investidor activo, pergunte a si mesmo: Tenho alguma vantagem?
Será que tenho a mesma paixão que estes loucos que estão colados aos seus ecrãs a analisar graficos?
Se não respondeu com certeza, basta tornar-se um investidor passivo ou contratar um consultor financeiro para fazer tudo por si. Ficará melhor.
11. Se investir com medo, continua com medo
O dinheiro que não pode perder é o dinheiro de que absolutamente precisa para sobreviver.
É a quantidade de dinheiro de que precisa para comprar mercearias e pagar a hipoteca. Mas a maioria das pessoas vê todo o seu dinheiro como dinheiro essencial, dinheiro que não pode arriscar.
Eu fui assim durante a maior parte da minha vida.
Mas depois comecei a praticar o estoicismo e a aplicá-lo ao meu dinheiro. Ainda tenho dinheiro que não posso perder, mas é apenas uma pequena parte da minha riqueza total.
Apostei ou melhor dizendo investi muito em activos e não tenho medo de perder esse dinheiro porque não preciso desse dinheiro.
Não ter medo de se separar do seu dinheiro é a única maneira de ganhar em grande como investidor. Só não pode considerar todo o seu dinheiro como dinheiro essencial, caso contrário, agarra-se a ele para sempre.
Como o rapper Jay-z disse uma vez:
“O vosso dinheiro parado, não faz dinheiro nenhum”.
E uma vez posto o seu dinheiro a trabalhar, tem de ser tão otimista que não haja uma única dúvida na sua mente de que a economia global vai continuar a crescer.
Quando se adota essa mentalidade, assusta-se quando não se investe.
Bons investimentos.